Pisno poročilo o tveganjih
Strukturiran dokument, ki identificira vaša ključna tveganja, jih oceni po verjetnosti in vplivu ter predlaga prednostne ukrepe – razumljivo tudi brez finančnega ozadja.
Storitev
Tveganje, ki ga ne poznate, vas bo presenetilo ob najslabšem trenutku
Sistematična identifikacija in zmanjšanje premoženjskih tveganj za zasebne stranke in podjetja.
Kaj zajema upravljanje tveganj pri Nov Skupini
Upravljanje tveganj pri Nov Skupini ni poenostavljena ocena volatilnosti portfelja. Gre za strukturiran proces v štirih korakih: najprej izvedemo celovit pregled vaših sredstev – nepremičnin, vrednostnih papirjev, poslovnih deležev in likvidnih rezerv. Nato kartiramo tveganja: tržno, kreditno, valutno, likvidnostno in koncentracijsko. Tretji korak je oblikovanje ukrepov – hedging instrumenti, rebalancing, zavarovanje specifičnih pozicij ali prestrukturiranje. Četrti korak je redno nadzorovanje in četrtletno poročanje. Stranke prejmejo pisno poročilo o tveganjih in konkretne priporočene ukrepe, ki jih lahko izvedejo s svojimi obstoječimi bankami ali prek nas.
Kaj pridobite z analizo tveganj
Konkretni rezultati, ne splošne ugotovitve.
Načrt rebalanciranja
Konkretne usmeritve za prerazporeditev sredstev z namenom zmanjšanja koncentracije in valutne izpostavljenosti, prilagojene vaši toleranci do tveganja.
Četrtletni nadzor
Redno pregledovanje vašega portfelja glede na spremembe na trgih in v zakonodaji, z ažuriranim poročilom in priporočili za prilagoditve.
Diskretnost in neodvisnost
Naši svetovalci nimajo provizij od produktov tretjih strank. Vaši interesi so edino merilo naših priporočil – brez navzkrižja interesov.
Za koga je ta storitev primerna
Analiza tveganj je posebej vredna za stranke z razpršenim premoženjem – tiste, ki imajo hkrati nepremičnine, portfelj vrednostnih papirjev in delež v zasebnem podjetju. Prav ta kombinacija pogosto ustvarja skrita tveganja (dvojna izpostavljenost eni panogi, valutno neskladje med prihodki in obveznostmi, pomanjkanje likvidnih rezerv ob nepričakovanih potrebah). Storitev je primerna tako za fizične osebe kot za holdinge in družinska podjetja. Upravljanja posameznih naložb ne prevzemamo – naša vloga je svetovalska, ne diskrecijska, kar pomeni, da ostanete vi tisti, ki odločate.
„Šele ko so nam v Nov Skupini pokazali, da ima naš holding tričetrtinsko izpostavljenost enemu valutnemu paru, smo razumeli, zakaj so nas nihaji EUR/CHF toliko stali. Ukrepe smo uvedli v dveh mesecih in razlika je bila takoj merljiva.“
— Petra V., direktorica holdinga, Kranj
Pridobite vašo analizo tveganj
Stopite v stik z nami in dogovorimo se za uvodni sestanek brez obveznosti.